服務 | Foresights

建立健全的家族治理架構，協助管理家族財富、資產、企業和事務，以實現家族的長遠發展，維護家族的核心價值和共同利益。

以家族利益為出發點
一站式的綜合性服務
定製個性化的解決方案
高度專業可靠的團隊
多樣化投資機會和多元化資產配置
全面的投資管理和投後服務
敏銳有效的風控管理

家族基金

超高凈值客戶和富裕家族選擇將其資產投資與管理的權力全權或部分委托給Foresights的團隊，通過建立個性化家族基金的方式，與EAM模式有機結合，其資產托管和匯總記錄由托管銀行負責。在滿足客戶投資需求的同時實現家族資產的保值增值。

以家族利益為先：根據基金的投資表現收取傭金，匹配投資回報，與家族利益保持一致
高度專屬：家族基金完全由家族持有，家族成員對基金的投資決策和運作有更高的控製權和參與度
強勁議價：享受機構投資者優惠的交易條件，獲得更有競爭力的交易價格和較低的交易成本，打破局限，拓寬交易的執行途徑，以獲取更好的交易執行方式和更廣闊的市場接觸
高度機密：采取嚴格的信息保護措施，限製信息的披露範圍，並確保投資決策的機密性和保密性

靈活投資：根據市場條件和家族自身需求，靈活地選擇投資對象、資產類別和地理區域，從而更好地適應市場變化，尋找更具價值和回報的投資機會
獨立自主：在決策投資時擁有更大的自主權和獨立性，不受外部機構或投資者的過多幹預。能夠更快地做出決策，及時調整投資策略和組合
稅務優化：將家族資產置於家族基金中，以基金形式投資，通過合理的稅務籌劃和稅收優惠政策來降低稅收負擔，從而增加資產的凈收益
全面支持：團隊經驗豐富，在財務管理、投資管理、法律咨詢和家族治理等領域擁有深厚的專業知識。整合多個領域的專業資源，為家族提供全方位的支持和服務

外部資產管理人（External Asset Managers，簡稱EAM）是指獨立於金融機構的專業個人或機構，代表客戶進行資產管理和投資決策，提供獨立的投資建議和服務，致力於為客戶管理和增值其資產組合。EAM通常與客戶建立密切的合作關系，了解其投資目標、風險承受能力和特定需求，以製定個性化的投資策略。作為第三方平臺，EAM與客戶和私人銀行之間形成三方合約關系。客戶完全委托EAM管理其在私人銀行的資產，而私人銀行則充當資產的托管機構，以確保客戶資產的安全性。

以客戶需求為導向

EAM以客戶需求和利益為出發點，致力於為客戶提供個性化、全面的投資和財富管理服務。與客戶合作，理解其需求和目標，並根據其獨特的情況和偏好，製定相應的投資策略和建議。
客戶通過EAM作為統一的服務窗口，與多家銀行進行溝通，實現資產的跨地域、多銀行的管理，以滿足其多元化的投資需求。

資產安全和隱私保護

EAM模式中，客戶的資產通常由私人銀行或其他托管機構負責保管。這種安排確保了客戶資產的安全性和可追溯性，減少了潛在的風險。
EAM模式簡化了客戶的KYC流程，並減少了客戶與多家銀行的接觸，從而有利於保護客戶的個人隱私。客戶只需與EAM建立緊密的合作關系，享受專業的資產管理服務，同時將個人信息的披露和共享限製在必要範圍內。

獨立專業，經驗豐富

作為獨立的專業機構，與金融機構獨立分開。這種獨立性確保了投資決策的客觀性和中立性，不受金融機構的利益沖突影響。
EAM由經驗豐富的投資專業人士組成，具備深厚的市場知識和投資經驗。進行綜合的研究和分析，以做出明智的投資決策，並不斷監測和管理投資組合，以實現客戶的財務目標。

優化流程，控製成本

EAM龐大的合作網絡有助於快速全面地獲取研究報告和投資信息，降低客戶與單一銀行逐個溝通衡量的時間成本。同時EAM在與銀行進行談判時具有更強的議價能力。這使得他們能夠為客戶爭取更優惠的交易條件和費用結構，從而將客戶支付的外部費用降到最低。

遺產傳承
幫助家族成員規劃遺產傳承，製定合理的遺囑和信托安排，以確保財產在代際之間平穩過渡。提供教育和培訓計劃，幫助下一代家族成員掌握財務管理技能，並傳承家族的價值觀和財務智慧。

遺產規劃：協助家族成員進行遺產規劃，製定明智的財產分配策略。與家族成員一起評估家族資產的價值、結構和性質，製定遺囑或信托計劃，確保資產在家族成員之間順利傳承，並最大限度地減少遺產稅和其他財務風險。
稅務籌劃：通過專業團隊的指導和策劃，最大限度地減少稅務負擔，利用各種合法手段和優惠政策，優化遺產結構，確保家族財富傳承的穩定性和持續性，並為後代子孫提供可持續的財富保障和利益，並確保合規性和法律遵從。
信托管理：協助客戶設立信托，並提供全面的信托管理服務。通過信托結構來實現資產保護和傳承規劃，以及稅務籌劃和優化。幫助客戶將資產置於信托中，以保護其免受債權人、法律糾紛等風險的影響，並確保財富順利地傳承給下一代。
家族憲章和家族基金：協助家族成員製定家族憲章，明確家族的價值觀、願景和治理結構。家族憲章可以為家族成員提供指導，並確保家族財富的可持續管理。還可以幫助設立家族基金，用於支持家族成員的教育、慈善事業和其他家族目標。
繼任計劃和家族執事會：協助家族成員進行繼任計劃，確保財富平穩過渡到下一代。參與製定繼任計劃，培養家族成員的領導才能，並協調家族執事會的運作。家族執事會是一個由家族成員組成的決策機構，負責監督和管理家族財富，並確保家族價值的傳承。
家族教育和培訓：提供家族教育和培訓計劃，幫助家族成員獲得有關財務管理、投資、稅務籌劃和家族治理等方面的知識和技能。這有助於家族成員更好地理解和管理家族財富，為財富傳承做好準備。
慈善管理和公益：協助管理家族的慈善活動，製定慈善戰略、管理慈善資金、評估項目、監督執行、建立合作夥伴關系、培養家族參與和確保合規，以推動家族的慈善事業發展並最大化其社會影響力。提高家族成員的社會責任感，從而給家族和企業帶來積極正面的影響，也能傳承優良的家族文化。

負責管理家族的資產，包括金融資產（如股票、債券、房地產投資等）和非金融資產（如房產、藝術品、珠寶等）。協助家族成員進行資產配置和風險管理，尋找投資機會，進行交易執行和結算，並與專業顧問合作，確保資產的保值增值。

資產配置和分散投資：與家族成員合作，製定資產配置策略，將資金分配到不同的資產類別，如股票、債券、房地產、私募基金等。根據家族的財務目標、風險偏好和時間期限，通過分散投資來降低風險，並尋求最佳的投資回報。
投資管理和監督：負責監督和管理家族的投資組合。與專業投資團隊合作，進行投資研究、風險評估和執行交易。密切關註市場動態和投資環境，及時調整投資策略和組合配置，以最大程度地實現資產增值。
資產保值和風險管理：致力於保值家族的資產，並管理風險。通過仔細的風險評估和多樣化的投資組合，降低投資風險。與保險公司合作，為家族的財產和財務利益提供適當的保險保障。
資產收益和現金流管理：負責追蹤資產的收益和現金流狀況。監控投資收益、租金收入、股息分紅等，並確保及時的現金流管理。與家族成員合作，製定預算和資金計劃，確保資金的合理使用和充分利用。
資產評估和估值：定期對家族的資產進行評估和估值。委托專業估值機構進行評估，以了解資產的凈值和市場價值。有助於家族成員了解資產的實際價值，並為財務決策提供參考依據。
資產購買和出售：負責協助家族成員進行資產的購買和出售。與房地產經紀人、投資銀行和其他專業機構合作，尋找合適的投資機會，並進行交易執行和結算。
另類資產投資：通過投資另類資產，將資金分散到不同的資產類別，以降低整體投資組合的風險。傳統資產類別可能在某些市場環境下表現不佳，而另類資產通常具有較低的相關性，可以在市場波動時提供更好的抵禦能力。
- 加密貨幣投資：通過投資加密貨幣來參與數字資產市場的增長。這包括投資比特幣、以太坊等主流加密貨幣，以及其他更具風險和潛力的創新加密貨幣項目。
- 風險投資（Venture Capital）：深入了解市場趨勢和創新行業，通過與創業公司或高增長潛力企業合作，提供資金和戰略支持，以換取股權或其他形式的回報。
- 私募股權（Private Equity）：通過私募股權投資參與企業的成長和發展，包括收購、重組和退出策略等。是一種長期且高回報潛力的投資策略，並且對於投資組合的多樣化和風險管理至關重要。
- 不動產投資：包括商業地產、住宅地產、土地和房地產基金等。對房地產市場和地區經濟進行深入研究，通過投資不動產來實現資本增值和收益，從而提供穩定的現金流和資本保值的潛力。
- 基礎設施投資：投資於公共設施和基礎設施項目，包括交通運輸、能源、通信和水務等。這些投資通常具有較長的投資周期和穩定的現金流回報。通過參與基礎設施項目來獲得長期穩定收益，並支持社會發展和經濟增長。

海外人壽保險

提供多種保險計劃，滿足個人和家族的安全需求。為家庭提供經濟支持，在退休或老年時提供保障，為家族後代的未來做好準備，確保家族財富在代際間平穩傳承，保護重要資產免受意外風險的影響。通過合理規劃和購買適當的保險計劃，家庭可以獲得長期的財務安全和保護，確保家族財富的延續和家庭成員的福祉。

環球物業投資

物業投資是一種有吸引力的長期投資策略。通過購買物業並出租，投資者可以獲得穩定的現金流和資產增值潛力。物業投資提供穩定的租金收入，為財務規劃和經濟目標提供支持。同時，隨著時間的推移，物業價值有望增長，為投資者帶來資本增值。此外，物業投資還實現了資產多元化，幫助降低投資風險並平衡投資組合。盡管需要考慮風險管理和市場波動等因素，但物業投資的優勢在於其長期投資收益和稅收優惠，為投資者提供了穩定和潛在的財務回報。

移民咨詢

根據客戶背景、目標和需求，為他們提供個性化的移民方案和全方位服務，包括選擇適合的目標國家或地區、製定合理的移民計劃、解答法律和簽證問題、準備必要的文件和材料等。此外，我們還提供關於教育、就業、社區適應和文化融入等方面的支持，以幫助客戶在新的國家或地區順利安置和生活。服務內容涵蓋移民代辦、升學咨詢、全球資產配置、海外投資管理等領域。

海外升學教育

提供個性化的指導，幫助客戶子女順利實現海外教育之旅。我們與多所學府建立合作關系，擁有專業的顧問團隊和經驗豐富的導師，為學生提供全方位的學術規劃、選校建議和面試準備。無論是選擇大學預科課程還是直接申請大學，我們根據學生的興趣、能力和目標，為他們提供個性化的建議和支持。我們的目標是幫助學生在海外求學過程中取得成功，提供專業的指導和資源，以確保他們能夠充分發展自己的潛力，拓展國際視野，並為未來的職業發展打下堅實的基礎。